山東省臨沂市2013年度金融運行情況分析
2014-02-19 11:06 科技信息報今日文教周刊2014年2月10日A6版 佚名
2013年，面對復雜嚴峻的國內外經濟形勢，山東省臨沂市金融系統緊緊圍繞臨沂市委、市政府中心工作，深化金融改革，加快金融創新，優化金融服務，金融業繼續保持良好發展態勢，為全市經濟社會科學跨越發展提供了有力的資金保障。
一、2013年全市金融業平穩健康運行
2013年，全市實現金融業增加值117.4億元，同比增長20.3%，占服務業增加值和生產總值的比重分別達到11.3%和3.5%。
（一）存貸款規模再創新高。2013年末，全市本外幣各項存款余額3710.77億元，較年初增加666億元；本外幣各項貸款余額2531.13億元，較年初增加372.07億元。“涉農”、小微企業貸款分別增加207.3億元和81.55億元，增速分別高于全部貸款增速1.49和4.17個百分點。不良貸款余額46.13億元，較年初減少19.28億元；不良貸款率1.82%，較年初下降1.22個百分點。
（二）直接融資力度不斷加大。全年實現直接融資50.59億元。其中，企業通過首發上市、股權融資1.59億元，銀行間債券市場融資23億元，企業債11億元，可轉換債券10億元，中小企業私募債5億元。截至2013年末，全市擁有境內外上市公司26家，累計募集資金106.19億元；證券市場、期貨市場交易總額分別為815.96億元、5432.84億元，同比分別增長37.2%和83.4%；新增場外市場掛牌企業26家，總數達29家，其中，到齊魯股權交易中心掛牌企業新增23家，總量達26家。
（三）保險業穩健發展。全年引進保險機構2家，全市保險機構達到76家。保費收入突破百億元，達107.45億元，同比增長16%。其中，財產險公司業務收入40.23億元，人身險公司業務收入67.22億元，分別增長24.8%和11.3%。保險業累計賠付33.82億元，增長36.9%。各類責任保險發展較快，安全生產、火災、校園、旅行社、承運人等責任險實現保費收入4758萬元，增長31.2%。政策性農業保險發展勢頭良好，實現保費收入3691萬元，同比增長84.5%，有效提升了我市農業抗風險能力。新農合大病保險參保農民達870萬，實現保費收入1.3億元，賠付保險金9149萬元。全市保單質押累計貸款額達18億元，有效拓寬了小微企業融資渠道，降低了融資成本。
（四）金融改革創新步伐加快。先后引進萊商銀行、威海銀行、平安銀行，全市銀行業金融機構達39家。2家村鎮銀行獲批籌建，村鎮銀行總數達8家。農村“三權”融資試點工作扎實推進，截至2013年末，全市累計辦理農村產權抵押貸款40筆、金額1038.2萬元。
（五）新興金融業態規范發展。批準成立了73家民間融資服務公司，全市民間融資服務公司達90家，總注冊資本金45.8億元。截至2013年末，全市小額貸款公司、融資性擔保公司、民間融資服務公司達144家，總注冊資本金108億元；全市小額貸款公司和民間融資服務公司累計提供民間融資142億元，同比增長103%；全市融資性擔保公司新增擔保額114.4億元，同比增長8.5%。
二、臨沂市金融業發展存在的問題和困難
2013年全市金融業總體運行穩健，但也面臨一些問題和困難。一是融資環境總體較緊。國家繼續實施穩健的貨幣政策，信貸規模增長空間有限，我市新增存貸比出現下滑趨勢。繼6月末、9月末“錢荒”后，12月末銀行間市場再現流動性緊張局面，部分銀行慎貸、惜貸甚至停貸，表外業務和債券融資同樣受到較大制約，再加上對影子銀行、非標資產等的監管政策收緊，實體經濟融資難度和成本上升。二是直接融資水平較低。企業上市工作開展不平衡，上市氛圍不夠濃厚。直接融資在社會融資規模中占比較低，直接融資水平有待進一步提高。三是金融運行中潛伏一定風險隱患。部分企業和項目資金需求受到規模與時間的雙重約束，突出表現為還舊容易貸新難、貸款審批時間顯著拉長，個別企業存在資金鏈斷裂風險的可能性較大。新興金融業態的快速發展，存在一定的潛在風險，監管壓力不斷增大。非法集資行為時有發生，打擊和處置非法集資工作任務較重。
三、解決問題，實現發展的幾點建議
一是擴大社會融資規模。充分發揮銀行融資主渠道作用，引導銀行業機構加大信貸投放力度，盤活存量，用好增量，積極發展委托貸款、信托貸款等表外業務。大力推進直接融資，推動企業通過股票、債券、私募股權、保險資金運用、資產證券化等多渠道融資。二是抓好金融產業培植招商工作，優化金融產業布局。加快組建政府主導的第三方支付網絡公司，打造集第三方支付、國際結算、大數據中心等功能于一體的“電商金融大平臺”。 三是加快金融改革創新步伐。繼續推進農村信用社銀行化改革，盡快組建臨沂市農村商業銀行。支持臨商銀行做大做強，夯實和拓展市場，打造以臨沂為中心跨區域發展的特色商業銀行。促進村鎮銀行、小額貸款公司、融資性擔保公司、民間融資服務公司等新型金融業態持續健康發展。四是加快縣域金融業發展。全面實施縣域金融業“五個一”工程，以沂水縣金融創新試點帶動縣域金融業發展。積極開展大中型農機具和農村“三權”融資試點，探索發展互助型保險組織，規范發展農村專業合作社內部的資金互助組織。五是繼續優化金融生態環境。
（作者：山東省臨沂市金融工作辦公室）
一、2013年全市金融業平穩健康運行
2013年，全市實現金融業增加值117.4億元，同比增長20.3%，占服務業增加值和生產總值的比重分別達到11.3%和3.5%。
（一）存貸款規模再創新高。2013年末，全市本外幣各項存款余額3710.77億元，較年初增加666億元；本外幣各項貸款余額2531.13億元，較年初增加372.07億元。“涉農”、小微企業貸款分別增加207.3億元和81.55億元，增速分別高于全部貸款增速1.49和4.17個百分點。不良貸款余額46.13億元，較年初減少19.28億元；不良貸款率1.82%，較年初下降1.22個百分點。
（二）直接融資力度不斷加大。全年實現直接融資50.59億元。其中，企業通過首發上市、股權融資1.59億元，銀行間債券市場融資23億元，企業債11億元，可轉換債券10億元，中小企業私募債5億元。截至2013年末，全市擁有境內外上市公司26家，累計募集資金106.19億元；證券市場、期貨市場交易總額分別為815.96億元、5432.84億元，同比分別增長37.2%和83.4%；新增場外市場掛牌企業26家，總數達29家，其中，到齊魯股權交易中心掛牌企業新增23家，總量達26家。
（三）保險業穩健發展。全年引進保險機構2家，全市保險機構達到76家。保費收入突破百億元，達107.45億元，同比增長16%。其中，財產險公司業務收入40.23億元，人身險公司業務收入67.22億元，分別增長24.8%和11.3%。保險業累計賠付33.82億元，增長36.9%。各類責任保險發展較快，安全生產、火災、校園、旅行社、承運人等責任險實現保費收入4758萬元，增長31.2%。政策性農業保險發展勢頭良好，實現保費收入3691萬元，同比增長84.5%，有效提升了我市農業抗風險能力。新農合大病保險參保農民達870萬，實現保費收入1.3億元，賠付保險金9149萬元。全市保單質押累計貸款額達18億元，有效拓寬了小微企業融資渠道，降低了融資成本。
（四）金融改革創新步伐加快。先后引進萊商銀行、威海銀行、平安銀行，全市銀行業金融機構達39家。2家村鎮銀行獲批籌建，村鎮銀行總數達8家。農村“三權”融資試點工作扎實推進，截至2013年末，全市累計辦理農村產權抵押貸款40筆、金額1038.2萬元。
（五）新興金融業態規范發展。批準成立了73家民間融資服務公司，全市民間融資服務公司達90家，總注冊資本金45.8億元。截至2013年末，全市小額貸款公司、融資性擔保公司、民間融資服務公司達144家，總注冊資本金108億元；全市小額貸款公司和民間融資服務公司累計提供民間融資142億元，同比增長103%；全市融資性擔保公司新增擔保額114.4億元，同比增長8.5%。
二、臨沂市金融業發展存在的問題和困難
2013年全市金融業總體運行穩健，但也面臨一些問題和困難。一是融資環境總體較緊。國家繼續實施穩健的貨幣政策，信貸規模增長空間有限，我市新增存貸比出現下滑趨勢。繼6月末、9月末“錢荒”后，12月末銀行間市場再現流動性緊張局面，部分銀行慎貸、惜貸甚至停貸，表外業務和債券融資同樣受到較大制約，再加上對影子銀行、非標資產等的監管政策收緊，實體經濟融資難度和成本上升。二是直接融資水平較低。企業上市工作開展不平衡，上市氛圍不夠濃厚。直接融資在社會融資規模中占比較低，直接融資水平有待進一步提高。三是金融運行中潛伏一定風險隱患。部分企業和項目資金需求受到規模與時間的雙重約束，突出表現為還舊容易貸新難、貸款審批時間顯著拉長，個別企業存在資金鏈斷裂風險的可能性較大。新興金融業態的快速發展，存在一定的潛在風險，監管壓力不斷增大。非法集資行為時有發生，打擊和處置非法集資工作任務較重。
三、解決問題，實現發展的幾點建議
一是擴大社會融資規模。充分發揮銀行融資主渠道作用，引導銀行業機構加大信貸投放力度，盤活存量，用好增量，積極發展委托貸款、信托貸款等表外業務。大力推進直接融資，推動企業通過股票、債券、私募股權、保險資金運用、資產證券化等多渠道融資。二是抓好金融產業培植招商工作，優化金融產業布局。加快組建政府主導的第三方支付網絡公司，打造集第三方支付、國際結算、大數據中心等功能于一體的“電商金融大平臺”。 三是加快金融改革創新步伐。繼續推進農村信用社銀行化改革，盡快組建臨沂市農村商業銀行。支持臨商銀行做大做強，夯實和拓展市場，打造以臨沂為中心跨區域發展的特色商業銀行。促進村鎮銀行、小額貸款公司、融資性擔保公司、民間融資服務公司等新型金融業態持續健康發展。四是加快縣域金融業發展。全面實施縣域金融業“五個一”工程，以沂水縣金融創新試點帶動縣域金融業發展。積極開展大中型農機具和農村“三權”融資試點，探索發展互助型保險組織，規范發展農村專業合作社內部的資金互助組織。五是繼續優化金融生態環境。
（作者：山東省臨沂市金融工作辦公室）