李曉鵬專訪：加強金融監管科技能力
2023-05-08 09:46 今日文教周刊 鄒佩
文/鄒佩
李曉鵬,北京洋銘管理咨詢有限公司首席技術專家，一直從事金融科技領域工作，取得眾多科技成果，研發了“量化交易風險識別預警管理系統V1.0”、“智能財務信息化管理系統V1.0”、“投資收益數據分析管理系統V1.0”、“市場大數據智能監管管理系統V1.0”、“資產業務綜合管理軟件V1.0”、“交易策略服務管理系統V1.0”；在核心期刊發表了論文，并參與書籍的編寫，專業書籍包括 《基于區塊鏈技術的供應鏈金融研究》、《大數據時代與互聯網企業和相關服務業財務風險控制研究》、《經濟與管理戰略研究》、《互聯網時代的金融信息安全》。此外，參與的課題“金融科技在資本市場的發展與實踐運用”，得到業界的認可和贊譽，并榮獲了由中國教育學會頒發的教研成果一等獎。
全球新一輪科技革命和產業變革蓬勃發展，金融供給側結構性改革深入推進，金融創新與技術變革融合演進，金融數字化轉型已成為行業發展的大勢所趨。當前，應如何進一步加強和改進金融監管？如何加快金融監管科技建設和提升監管科技應用能力？在防控金融風險的大主題下，還需要加快哪些重點領域改革？針對這些熱點問題，記者采訪了中國知名金融科技專家李曉鵬。
李曉鵬認為，首先要不斷提高監管數字化智能化水平。伴隨著保險、銀行等傳統金融行業的科技升級，監管科技已成為日益重要的金融科技基礎設施。“十四五”規劃綱要明確提出，要穩妥發展金融科技及強化監管科技運用和金融創新風險評估。因此目前要加強科技監管能力建設，推進科技與監管深度融合。一方面，要強化監管統籌協調，實施功能監管和行為監管，提高監管針對性。另一方面，要充分運用金融科技尤其是監管科技手段，提高監管數字化智能化水平，提升監管的精準性。此外，加強金融監管科技能力建設，不僅金融監管機構要利用科技手段提高監管能力，更要鼓勵和推動相關企業建立和發展合規科技，讓企業持續健康發展。
其次，加快監管科技建設是一項系統性工程。第一要積極開展新技術研究，提高數據分析能力、信息處理能力等，為監管科技建設的推進提供強有力的技術保障。第二要加強監管科技與現有金融監管體系的有效配合，明確監管科技的應用是對現有金融監管的補充，進一步完善金融監管框架。此外，要不斷完善信息、數據基礎設施建設，推動探索金融科技創新監管平臺的應用，以滿足未來監管科技不斷發展的需要。從金融機構的角度來看，需要進一步提升金融風險識別、監測、管理、處置能力，構建數字化全流程風險管理體系。從監管機構的角度來看，一是探索建立基于創新監管工具的金融科技監管框架，以創新監管工具為基礎、以監管規則為核心、以數字化為手段，健全風險全覆蓋監管框架，構建風險聯防聯控體系，完善跨領域、跨部門聯動執法、協同監管機制；二是補齊監管制度短板，提高金融監管透明度和法治化水平；三是強化監管科技運用，加快數字監管能力建設，實現監管規則形式化、數字化和程序化；四是在審慎監管前提下有序推進金融創新，開展金融科技創新監管試點，對新業態實施包容審慎監管，對違法違規行為零容忍；五是強化金融科技創新風險評估，探索建立創新產品糾偏和暫停機制，推動建設國家金融科技風險監控中心。
李曉鵬強調，提高監管數字化智能化水平，就是要充分利用新技術、新工具，更好更充分地運用數據和信息，使監管更智慧、更高效、更精準。在保持金融體系穩健的前提下，以金融回歸本源、服務實體經濟為原則，積極推進金融領域供給側結構性改革。在積極推進金融領域相關改革的同時，防范化解重大金融風險仍將是未來的重要工作。
最后，李曉鵬表示，在AI（人工智能）、區塊鏈、云計算、大數據等和金融齊頭并進快速發展的過程當中，貨幣當局和央行要考慮技術和金融的融合。相信技術肯定會改變金融行業，但不會改變金融本身。監管科技一定要和金融科技齊頭并進，這樣才可能找到潛在風險，以便更好地推動金融數字化。嚴格監管有利于金融科技市場健康規范發展，金融機構以及為金融機構提供技術服務的科技企業都應該積極擁抱監管，嚴格合規開展業務。
作者簡介：
鄒佩，作家，編劇。作品分別被人民日報、新華網、央廣網、《青年文摘》《意林》《中國青年作家報》《陜西廣播電視報》《銀川日報》《文化藝術報》《陽光報》《西安晚報》等刊發。代表作《青春是一場沒有終點的行走》《明天更好》等
